Jahres-Finanzcheck

Acht Punkte, einmal im Jahr. Jeder verlinkt direkt zum passenden Rechner, sodass du sofort nachrechnen kannst, statt es nur abzuhaken. Dein Stand wird nur in diesem Browser gespeichert.

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Reicht dein Notgroschen noch für drei bis sechs Monate Ausgaben? Jetzt nachrechnen Sind die Kosten deines Brokers oder Depots noch wettbewerbsfähig? Zwei Broker vergleichen Ist deine Portfolio-Aufteilung noch im Rahmen deines Plans, oder ist ein Rebalancing fällig? Aufteilung prüfen Passt deine Sparrate noch zu Einkommen und Zielen? Sparraten vergleichen Sind Freistellungsauftrag und Sparerpauschbetrag ausgeschöpft? Steuerrechner öffnen Gibt es noch teure Schulden, die Vorrang vor dem Investieren haben sollten? Tilgen oder anlegen prüfen Gibt es Themen im Lehrgang, die inzwischen relevant für dich geworden sind? Zum Lehrgang Falls du aktiv handelst: Jahresbilanz aus dem Trading-Tagebuch gezogen? Zur Lektion

Warum jährlich?

Lebensumstände, Kosten und Steuerregeln ändern sich langsam, aber stetig. Ein fester Jahrestermin verhindert, dass das untergeht.
Keiner dieser Punkte braucht mehr als ein paar Minuten mit dem passenden Rechner.
Das ist keine Anlageberatung, sondern eine Erinnerung an Dinge, die du ohnehin regelmäßig prüfen solltest.

📝 Warum jährlich?

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